בדיקה חוזרת לאסטרטגיית השקעה
ציין CSV מחירים היסטורי, תקופת השוואה וסך תקציב כולל כדי להשוות קנייה דחף, תשלומים חודשיים ומסחר לפי ממוצע נע. בדוק את ערך הנכסים ואת מגמות המחיר ואת הסיכומים לפי אסטרטגיה, והורד את היסטוריית הנכסים ואת פרטי העסקאות כ-CSV.
מה אפשר לעשות
השוואת 3 אסטרטגיות עם אותו תקציב
השוו רכישה חד-פעמית, תשלומים חודשיים ואסטרטגיית ממוצע נע באמצעות אותם נתוני מחירים ואותו תקציב כולל.
סקירת מגמות לצד המספרים
החליפו בין תרשים שוויית הנכסים לתרשים המחירים כדי להשוות ערכים לפי תאריך, סכומים סופיים וירידות מרביות.
קבלת פרטי החישוב כ-CSV
סקרו ב-CSV את המחירים, את מגמות שוויית הנכסים, את תאריכי העסקאות, את הכמויות, את העמלות ואת המזומן שנותר.
איך להשתמש
טעינת CSV של מחירים
בחרו CSV המכיל Date ו-Close, או Date ו-Adj Close. אם יש עמודת Adj Close, מחירי הסגירה המותאמים שלה קודמים בעדיפות.
הגדרת התקופה והתקציב הכולל
הזינו את תאריך ההתחלה, תאריך הסיום ואת התקציב הכולל להשוואה. המטבע הוא יחידת תצוגה התואמת למחירי ה-CSV; לא מתבצעת המרת שער חליפין.
בדיקת התנאים והשוואה
התאימו את העמלות ואת מספר תצפיות הממוצע הנע אם נדרש, ואז לחצו על השוואה.
סקירה ושמירה של התוצאות
השתמשו בתרשימים ובמחוון התאריכים כדי לסקור מגמות ולהשוות את הסיכומים של 3 האסטרטגיות. שמרו כ-CSV כל פרטים שתצטרכו.
שימושי כאשר
ראות את ההבדל בין רכישה חד-פעמית לבין רכישה בתשלומים
השוו מגמות עבר כאשר אותו תקציב כולל מושקע בבת אחת מול פיזור על פני החודשים שיש בהם נתונים.
בדיקת השפעת חוקי העסקה
שנו את מספר תצפיות הממוצע הנע כדי לבחון כיצד תקופות החזקה ותקופות המתנה במזומן משפיעות על התוצאות.
מחירים והנחות החישוב בהשוואה
3 האסטרטגיות מתחילות מאותו מזומן
תשלומים חודשיים אינם מוסיפים כספים בכל חודש. התקציב הכולל הראשוני מחולק בשוויון בין מספר החודשים שיש בהם נתונים בתקופה שנבחרה, והרכישות מתרחשות בתאריך הרישום הראשון של כל חודש. מזומן שממתין להשקעה נכלל גם הוא בשוויית הנכסים.
מחירים שבהם משתמשים להחלטות ממוצע נע
באמצעות עמודת המחירים שנבחרה, משווים את הממוצע של מספר התצפיות שמוגדר מיד לפני כן עם מחיר תאריך הרישום הקודם. קונים כאשר המחיר הקודם גבוה מהממוצע; מחזיקים במזומן כאשר הוא שווה לממוצע או נמוך ממנו. עסקאות מתבצעות במחיר של תאריך הרישום הבא.
מחירי סגירה מותאמים ודיבידנדים
משתמשים במחירי Adj Close כאשר יש. התיקונים של פיצול מניות ושל דיבידנד משתקפים רק ככל שהם כלולים במחירי ה-CSV; דיבידנדים אינם מתווספים או מושקעים בנפרד.
עמלות ומכירות ביום האחרון
שיעור עמלה זהה משמש לכל רכישה ומכירה. ביום האחרון לא מתרחשות רכישות חדשות, וכל ההחזקות נמכרות. הסכום הסופי הוא המזומן לאחר הפחתת עמלת המכירה.
תשואת תקופה וירידה מרבית
תשואת התקופה היא הרווח או ההפסד בכל התקופה ביחס לתקציב הכולל, ולא שיעור מוכפל שנתי. ירידה מרבית היא הירידה האחוזית הגדולה ביותר מערך שוויית הנכסים הגבוה שהושג עד לאותו רגע.
מה החישוב הזה אינו כולל
החישוב מניח 0% ריבית על מזומן שאינו מושקע ומאפשר קניית כמויות שבריות. מסים והבדלים ממחירי ביצוע בפועל אינם נכללים. זהו חישוב המבוסס על מחירי עבר ואינו מעיד על תוצאות עתידיות.
שאלות נפוצות
איזה סוג CSV אפשר להשתמש בו?
קובץ CSV המכיל עמודות Date ו-Close, או Date ו-Adj Close. התאריכים חייבים להיות בפורמט YYYY-MM-DD, והמחירים חייבים להיות מספרים גדולים מ-0. עד 2 MiB ו-25,000 שורות, עם דרישה של 2 רשומות מחיר לפחות. לא ניתן לטעון נתונים עם תאריכים כפולים.
האם שינוי מטבע מבצע המרת שער חליפין?
לא. המטבע הוא יחידת תצוגה למחירים ולתקציב הכולל. השתמשו באותה יחידה ב-CSV ובתקציב הכולל.
האם מתווספים כספים בכל חודש עבור אסטרטגיית התשלומים החודשיים?
לא מתווספים כספים. הרכישות נשארות בתוך תקציב הכולל הראשוני, והכספים שלא נוצלו נשארים כמזומן. ביום האחרון מבוצעות מכירות בלבד, ללא רכישות.
מדוע אין עסקאות ממוצע נע?
הכספים מוחזקים כמזומן עד שיש מספיק מחירי עבר למספר התצפיות שצוין. גם כשיש מספיק תצפיות, לא מתבצעות עסקאות אלא אם תנאי הרכישה מתקיימים.
מדוע תקופת החישוב שונה מהתאריכים שציינתי?
נעשה שימוש רק בתאריכים הרשומים ב-CSV בתוך הטווח שצוין. אם מציינים תאריך ללא מחיר, כגון חג, התוצאות מציגות את התאריך הרשום הראשון והאחרון שנכללו בפועל בחישוב.
התוצאות נעלמו כששיניתי את ההגדרות.
שינוי התנאים או ה-CSV מוחק את התוצאות כדי למנוע שימוש שגוי בתוצאות מתנאים קודמים. השוו שוב כדי לחשב בתנאים הנוכחיים.
קלט ותוצאות
- קלט
- קובץ מחירים CSV אחד. Date ו-Close, או Adj Close. עד 2 MiB ו-25,000 שורות.
- חישוב
- רכישה חד-פעמית, תשלומים חודשיים ואסטרטגיית ממוצע נע. השוו באמצעות סדרת מחירים אחת ואותו תקציב כולל.
- תוצאות
- CSV של היסטוריית שוויית נכסים ו-CSV של פרטי עסקאות. ייתכן שנקודות התרשים דולגו לצורך תצוגה, אך ה-CSV כולל את כל הרשומות שחושבו.