Pengujian balik strategi investasi
Tentukan CSV harga historis, periode perbandingan, dan total anggaran untuk membandingkan pembelian sekaligus, angsuran bulanan, dan perdagangan rata-rata bergerak. Periksa nilai aset, tren harga, dan ringkasan per strategi, lalu unduh riwayat aset dan rincian transaksi sebagai CSV.
Yang dapat Anda lakukan
Bandingkan 3 strategi dengan anggaran yang sama
Bandingkan pembelian sekaligus, cicilan bulanan, dan strategi rata-rata bergerak memakai data harga dan total anggaran yang sama.
Tinjau tren bersama angkanya
Beralih antara nilai aset dan grafik harga untuk membandingkan nilai per tanggal, jumlah akhir, dan penurunan.
Dapatkan rincian perhitungan sebagai CSV
Tinjau harga, tren nilai aset, tanggal transaksi, jumlah, biaya, dan sisa kas dalam CSV.
Cara menggunakan
Muat CSV harga
Pilih CSV yang memuat Date dan Close, atau Date dan Adj Close. Jika ada kolom Adj Close, harga penutupan disesuaikannya yang diutamakan.
Tentukan periode dan total anggaran
Masukkan tanggal mulai, tanggal akhir, dan total anggaran untuk perbandingan. Mata uang adalah satuan tampilan yang dicocokkan dengan harga CSV; tidak ada konversi nilai tukar.
Periksa syarat lalu bandingkan
Sesuaikan biaya dan jumlah observasi rata-rata bergerak bila perlu, lalu tekan Bandingkan.
Tinjau dan simpan hasilnya
Gunakan grafik dan penggeser tanggal untuk meninjau tren serta membandingkan ringkasan 3 strategi. Simpan rincian yang Anda butuhkan sebagai CSV.
Berguna ketika
Lihat perbedaan pembelian sekaligus dan cicilan
Bandingkan tren historis saat total anggaran yang sama dibelanjakan sekaligus dengan saat anggaran dibagi ke bulan-bulan yang memiliki data.
Periksa efek aturan transaksi
Ubah jumlah observasi rata-rata bergerak untuk melihat bagaimana periode pegangan dan periode menunggu di kas memengaruhi hasilnya.
Harga dan asumsi perhitungan yang dipakai dalam perbandingan
Ketiga strategi mulai dengan kas yang sama
Cicilan bulanan tidak menambahkan dana setiap bulan. Total anggaran awal dibagi sama rata dengan jumlah bulan yang memiliki data dalam periode yang dipilih, dan pembelian terjadi pada tanggal tercatat pertama setiap bulan. Kas yang menunggu untuk diinvestasikan juga dihitung dalam nilai aset.
Harga yang dipakai untuk keputusan rata-rata bergerak
Menggunakan kolom harga yang dipilih, alat ini membandingkan rata-rata dari sejumlah observasi segera sebelumnya dengan harga pada tanggal tercatat sebelumnya. Membeli ketika harga sebelumnya berada di atas rata-rata; menahan kas ketika berada di bawah atau sama dengan rata-rata. Transaksi memakai harga pada tanggal tercatat berikutnya.
Harga penutupan disesuaikan dan dividen
Menggunakan harga Adj Close bila tersedia. Penyesuaian pemecahan saham dan dividen hanya tercermin sejauh tercakup dalam harga CSV; dividen tidak ditambahkan atau diinvestasikan kembali secara terpisah.
Biaya dan penjualan pada hari terakhir
Tarif biaya yang sama dipakai untuk setiap pembelian dan penjualan. Tidak ada pembelian baru pada hari terakhir, dan seluruh kepemilikan dijual. Jumlah akhir adalah kas setelah dikurangi biaya penjualan.
Imbal hasil periode dan penurunan maksimum
Imbal hasil periode adalah laba atau rugi selama seluruh periode relatif terhadap total anggaran, bukan tingkat tahunan. Penurunan maksimum adalah penurunan persentase terbesar dari nilai aset tertinggi yang dicapai sampai saat itu.
Yang dikecualikan dari perhitungan ini
Mengasumsikan bunga 0 atas kas yang belum diinvestasikan dan mengizinkan pembelian jumlah pecahan. Pajak dan selisih terhadap harga eksekusi aktual dikecualikan. Ini adalah perhitungan memakai harga historis dan tidak menunjukkan hasil pada masa depan.
Pertanyaan yang sering diajukan
CSV seperti apa yang bisa saya pakai?
CSV yang memuat kolom Date dan Close, atau kolom Date dan Adj Close. Tanggal harus berformat YYYY-MM-DD, dan harga harus berupa angka lebih besar dari 0. Hingga 2 MiB dan 25.000 baris, dengan minimal 2 catatan harga. Data dengan tanggal duplikat tidak dapat dimuat.
Apakah mengubah mata uang melakukan konversi nilai tukar?
Tidak. Mata uang hanyalah satuan tampilan untuk harga dan total anggaran. Pakai satuan yang sama di dalam CSV dan untuk total anggaran.
Apakah dana ditambahkan setiap bulan untuk strategi cicilan bulanan?
Tidak ada dana yang ditambahkan. Pembelian tetap berada dalam total anggaran awal, dan dana yang tidak terpakai tersisa sebagai kas. Pada hari terakhir, hanya penjualan yang dilakukan, tanpa pembelian.
Mengapa jumlah transaksi rata-rata bergerak bernilai 0?
Dana ditahan sebagai kas sampai tersedia cukup harga historis untuk jumlah observasi yang ditentukan. Bahkan bila observasi cukup, tidak ada transaksi terjadi kecuali syarat pembelian terpenuhi.
Mengapa periode perhitungan berbeda dari tanggal yang saya tentukan?
Hanya tanggal yang tercatat di dalam CSV dan berada dalam rentang yang ditentukan yang digunakan. Jika Anda menentukan tanggal tanpa harga, seperti hari libur, hasil menampilkan tanggal pertama dan terakhir yang benar-benar tercatat dan dipakai dalam perhitungan.
Hasilnya hilang saat saya mengubah pengaturan.
Mengubah syarat atau CSV akan menghapus hasil untuk mencegah pemakaian hasil dari syarat sebelumnya secara tidak sengaja. Bandingkan lagi untuk menghitung dengan syarat saat ini.
Masukan dan hasil
- Masukan
- Satu CSV harga. Date dan Close, atau Adj Close. Hingga 2 MiB dan 25.000 baris.
- Perhitungan
- Pembelian sekaligus, cicilan bulanan, dan strategi rata-rata bergerak. Bandingkan memakai satu seri harga dan total anggaran yang sama.
- Hasil
- CSV riwayat nilai aset dan CSV rincian transaksi. Titik grafik bisa dikurangi untuk tampilan, tetapi CSV memuat seluruh catatan hasil perhitungan.