Kiểm thử chiến lược đầu tư
Chỉ định một CSV giá lịch sử, khoảng so sánh và tổng ngân sách để so sánh mua một lần, trả góp hàng tháng và giao dịch theo đường trung bình động. Kiểm tra giá trị tài sản, xu hướng giá và tóm tắt theo từng chiến lược, rồi tải lịch sử tài sản và chi tiết giao dịch dưới dạng CSV.
Bạn có thể làm gì
So sánh 3 chiến lược với cùng ngân sách
So sánh chiến lược mua một lần, trả góp hằng tháng và chiến lược đường trung bình động bằng cùng dữ liệu giá và tổng ngân sách.
Xem xu hướng bên cạnh các con số
Chuyển qua lại giữa biểu đồ giá trị tài sản và biểu đồ giá để so sánh giá trị theo ngày, số tiền cuối cùng và mức sụt giảm.
Lấy chi tiết tính toán dưới dạng CSV
Xem lại giá, xu hướng giá trị tài sản, ngày giao dịch, khối lượng, phí và tiền mặt còn lại trong CSV.
Cách sử dụng
Tải CSV giá
Chọn một tệp CSV chứa Date và Close, hoặc Date và Adj Close. Nếu có cột Adj Close thì giá đóng cửa đã điều chỉnh sẽ được ưu tiên.
Đặt khoảng thời gian và tổng ngân sách
Nhập ngày bắt đầu, ngày kết thúc và tổng ngân sách để so sánh. Tiền tệ là đơn vị hiển thị khớp với giá trong CSV; không có chuyển đổi tỷ giá nào được thực hiện.
Kiểm tra điều kiện và so sánh
Điều chỉnh phí và số quan sát của đường trung bình động nếu cần, rồi nhấn So sánh.
Xem lại và lưu kết quả
Dùng các biểu đồ và thanh trượt ngày để xem xu hướng và so sánh phần tóm tắt của 3 chiến lược. Lưu bất kỳ chi tiết nào bạn cần dưới dạng CSV.
Hữu ích khi
Nhìn thấy khác biệt giữa mua một lần và mua trả góp
So sánh xu hướng trong quá khứ khi cùng một tổng ngân sách được chi một lần so với chia đều ra các tháng có dữ liệu.
Kiểm tra tác động của quy tắc giao dịch
Thay đổi số quan sát của đường trung bình động để xem thời gian nắm giữ và các giai đoạn chờ dưới dạng tiền mặt ảnh hưởng thế nào đến kết quả.
Giá và các giả định tính toán được dùng trong phép so sánh
Cả 3 chiến lược đều bắt đầu với cùng số tiền mặt
Trả góp hằng tháng không cộng thêm tiền mỗi tháng. Tổng ngân sách ban đầu được chia đều theo số tháng có dữ liệu trong khoảng đã chọn, và việc mua diễn ra vào ngày ghi nhận đầu tiên của mỗi tháng. Tiền mặt đang chờ được đầu tư cũng được tính vào giá trị tài sản.
Giá dùng cho quyết định theo đường trung bình động
Sử dụng cột giá đã chọn, công cụ so sánh giá trung bình của số quan sát ngay trước đó với giá của ngày ghi nhận liền trước. Mua khi giá ngày liền trước cao hơn trung bình; giữ tiền mặt khi bằng hoặc thấp hơn trung bình. Giao dịch dùng giá của ngày ghi nhận kế tiếp.
Giá đóng cửa đã điều chỉnh và cổ tức
Sử dụng giá Adj Close khi có. Điều chỉnh chia cổ và cổ tức chỉ được phản ánh ở mức độ đã có trong giá CSV; cổ tức không được cộng hay tái đầu tư riêng.
Phí và việc bán ra vào ngày cuối cùng
Tỷ lệ phí giống nhau được áp dụng cho mọi lần mua và bán. Không có lần mua mới nào vào ngày cuối cùng, và toàn bộ nắm giữ được bán ra. Số tiền cuối cùng là tiền mặt sau khi trừ phí bán.
Lợi suất trong khoảng và mức sụt giảm tối đa
Lợi suất trong khoảng là lãi hoặc lỗ trên toàn bộ khoảng thời gian so với tổng ngân sách, không phải tỷ lệ quy đổi theo năm. Mức sụt giảm tối đa là phần trăm giảm lớn nhất so với giá trị tài sản cao nhất đã đạt tới thời điểm đó.
Những gì phép tính này không bao gồm
Giả định lãi suất 0 cho tiền mặt chưa đầu tư và cho phép mua số lượng thập phân. Không tính thuế và chênh lệch so với giá thực thi. Đây là phép tính dùng giá trong quá khứ và không cho biết kết quả trong tương lai.
Câu hỏi thường gặp
Tôi có thể dùng loại CSV nào?
Một tệp CSV chứa các cột Date và Close, hoặc Date và Adj Close. Ngày phải theo định dạng YYYY-MM-DD, và giá phải là số lớn hơn 0. Tối đa 2 MiB và 25.000 dòng, cần ít nhất 2 bản ghi giá. Dữ liệu có ngày trùng lặp không thể nạp.
Đổi tiền tệ có thực hiện chuyển đổi tỷ giá không?
Không. Tiền tệ chỉ là đơn vị hiển thị cho giá và tổng ngân sách. Hãy dùng cùng một đơn vị trong CSV và cho tổng ngân sách.
Mỗi tháng có được cộng thêm tiền cho chiến lược trả góp hằng tháng không?
Không có khoản tiền nào được cộng thêm. Các lần mua vẫn nằm trong tổng ngân sách ban đầu, và phần tiền không dùng vẫn giữ dưới dạng tiền mặt. Vào ngày cuối cùng chỉ có bán ra, không có mua vào.
Tại sao có 0 giao dịch theo đường trung bình động?
Tiền được giữ dưới dạng tiền mặt cho đến khi có đủ số quan sát giá quá khứ theo số lượng đã chỉ định. Ngay cả khi đã đủ số quan sát, vẫn không có giao dịch nào xảy ra trừ khi đáp ứng điều kiện mua.
Tại sao khoảng thời gian tính toán khác với các ngày tôi chỉ định?
Chỉ những ngày có trong CSV và nằm trong khoảng đã chỉ định được sử dụng. Nếu bạn chỉ định một ngày không có giá, chẳng hạn ngày lễ, kết quả sẽ hiển thị ngày ghi nhận đầu tiên và cuối cùng thực sự được dùng trong phép tính.
Kết quả biến mất khi tôi thay đổi cài đặt.
Thay đổi điều kiện hoặc CSV sẽ xóa kết quả để tránh vô tình sử dụng kết quả của điều kiện trước đó. Hãy so sánh lại để tính toán với điều kiện hiện tại.
Đầu vào và kết quả
- Đầu vào
- Một tệp CSV giá. Date và Close, hoặc Adj Close. Tối đa 2 MiB và 25.000 dòng.
- Phép tính
- Mua một lần, trả góp hằng tháng và chiến lược đường trung bình động. So sánh bằng một chuỗi giá và cùng tổng ngân sách.
- Kết quả
- CSV lịch sử giá trị tài sản và CSV chi tiết giao dịch. Các điểm biểu đồ có thể được lược bớt để hiển thị, nhưng CSV bao gồm mọi bản ghi đã tính.